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8月9日，保險(xiǎn)資金支持大飛機(jī)項(xiàng)目暨華泰保險(xiǎn)集團(tuán)與中國(guó)商飛公司戰(zhàn)略合作起航儀式在滬舉行。會(huì)上，華泰保險(xiǎn)集團(tuán)與中國(guó)商飛公司達(dá)成戰(zhàn)略合作，華泰資產(chǎn)公司與中國(guó)商飛公司合作的150億元債權(quán)投資計(jì)劃落地。據(jù)悉，“華泰-中國(guó)商飛債權(quán)投資計(jì)劃”為可續(xù)期的債權(quán)投資計(jì)劃，投資期限10年，規(guī)模150億元。
保監(jiān)會(huì)副主席陳文輝在會(huì)上透露，2016年，全國(guó)保費(fèi)收入達(dá)3.1萬(wàn)億元，為全社會(huì)提供風(fēng)險(xiǎn)保障2373萬(wàn)億元。2017年6月末，保險(xiǎn)業(yè)總資產(chǎn)16.4萬(wàn)億元，保險(xiǎn)資金運(yùn)用余額已達(dá)到14.5萬(wàn)億元。當(dāng)前，保險(xiǎn)資金累計(jì)通過(guò)債權(quán)計(jì)劃、股權(quán)計(jì)劃等方式，直接投資國(guó)家重大基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)、養(yǎng)老社區(qū)和棚戶區(qū)改造等民生工程，累計(jì)金額超過(guò)4萬(wàn)億元，形成了一批有影響力的投資項(xiàng)目。
險(xiǎn)資債權(quán)投資計(jì)劃最成熟
目前，保險(xiǎn)資金對(duì)接實(shí)體經(jīng)濟(jì)主要通過(guò)債權(quán)投資計(jì)劃、股權(quán)投資計(jì)劃和資產(chǎn)支持計(jì)劃。其中，債權(quán)投資計(jì)劃交易結(jié)構(gòu)最為成熟，最能滿足實(shí)體經(jīng)濟(jì)對(duì)接資金的需求。
2017年5月16日，保監(jiān)會(huì)下發(fā)《關(guān)于債權(quán)投資計(jì)劃投資重大工程有關(guān)事項(xiàng)的通知》，明確保險(xiǎn)資金以債權(quán)投資計(jì)劃方式投資經(jīng)國(guó)務(wù)院或國(guó)務(wù)院投資主管部門(mén)核準(zhǔn)的重大工程，且償債主體具有AAA級(jí)長(zhǎng)期信用等級(jí)的，可免于信用增級(jí)。
這意味著，放開(kāi)原有的2012年10月12日發(fā)布的《基礎(chǔ)設(shè)施債權(quán)投資計(jì)劃管理暫行規(guī)定》中關(guān)于免于信用增級(jí)債權(quán)投資計(jì)劃要求的銷(xiāo)售收入不低于500億、凈資產(chǎn)不低于300億的規(guī)定，以及發(fā)行規(guī)模不超過(guò)30億元的相關(guān)規(guī)定。
中國(guó)保險(xiǎn)資產(chǎn)管理業(yè)協(xié)會(huì)最新披露的數(shù)據(jù)顯示，2017年1-6月，20家保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司注冊(cè)債權(quán)投資計(jì)劃和股權(quán)投資計(jì)劃共80項(xiàng)，合計(jì)注冊(cè)規(guī)模2027.62億元。其中，基礎(chǔ)設(shè)施債權(quán)投資計(jì)劃20項(xiàng)，注冊(cè)規(guī)模650.97億元；不動(dòng)產(chǎn)債權(quán)投資計(jì)劃49項(xiàng)，注冊(cè)規(guī)模888.15億元；股權(quán)投資計(jì)劃11項(xiàng)，注冊(cè)規(guī)模488.50億元。
在此背景下，“華泰-中國(guó)商飛債權(quán)投資計(jì)劃”成功注冊(cè)與發(fā)行。陳文輝表示，保險(xiǎn)資金具備期限長(zhǎng)、規(guī)模大、來(lái)源穩(wěn)定和追求穩(wěn)定收益的獨(dú)特優(yōu)勢(shì)，可以與商用大飛機(jī)這種基礎(chǔ)性、支柱性和戰(zhàn)略性的項(xiàng)目實(shí)現(xiàn)結(jié)合。
4萬(wàn)億支持民生工程
目前，對(duì)于保險(xiǎn)資金支持實(shí)體經(jīng)濟(jì)已經(jīng)形成共識(shí)。華泰保險(xiǎn)集團(tuán)董事長(zhǎng)王梓木對(duì)記者表示，所謂保險(xiǎn)業(yè)姓保，即在承保方面堅(jiān)持保險(xiǎn)作為風(fēng)險(xiǎn)保障和風(fēng)險(xiǎn)管理的功能，而不是將保險(xiǎn)作為融資平臺(tái)，單純追求保費(fèi)規(guī)模的增長(zhǎng)。在資金運(yùn)用方面，堅(jiān)持保險(xiǎn)資金的性質(zhì)特點(diǎn)，以固定收益率為主，在權(quán)益類投資以財(cái)務(wù)投資為主。這次中國(guó)商飛的150億債券投資計(jì)劃就是固定收益類投資。
陳文輝強(qiáng)調(diào)，保險(xiǎn)是市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)條件下風(fēng)險(xiǎn)管理的基本手段，是經(jīng)濟(jì)金融體系和社會(huì)保障體系的重要組成部分，發(fā)揮著社會(huì)“穩(wěn)定器”、經(jīng)濟(jì)“減震器”和“助推器”的積極作用，體現(xiàn)在通過(guò)各類保險(xiǎn)產(chǎn)品，為社會(huì)經(jīng)濟(jì)發(fā)展提供風(fēng)險(xiǎn)保障；體現(xiàn)在保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)投資者是股票市場(chǎng)、債券市場(chǎng)等金融市場(chǎng)的長(zhǎng)期基石投資者；體現(xiàn)在通過(guò)保險(xiǎn)資金投資，為社會(huì)經(jīng)濟(jì)發(fā)展提供長(zhǎng)期資本性和股權(quán)投資，提升中長(zhǎng)期經(jīng)濟(jì)發(fā)展的韌性。
國(guó)務(wù)院發(fā)展研究中心金融研究所教授朱俊生接受記者采訪時(shí)表示，保險(xiǎn)資金負(fù)債端現(xiàn)金流相對(duì)穩(wěn)定、久期相對(duì)較長(zhǎng)，這使得從期限匹配的角度看，保險(xiǎn)資金可以對(duì)接一些具備長(zhǎng)期穩(wěn)定收益的投資。將金融資金和實(shí)業(yè)發(fā)展方向有機(jī)結(jié)合，有助于發(fā)揮保險(xiǎn)資金社會(huì)管理功能，有利于保障保險(xiǎn)資金穩(wěn)定增值。
下一步，保監(jiān)會(huì)將進(jìn)一步完善保險(xiǎn)資金服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)的配套政策，用改革創(chuàng)新的辦法疏通渠道，提高投資效率，減少投資鏈條，降低資金成本，引導(dǎo)更多保險(xiǎn)資金服務(wù)國(guó)家重大發(fā)展戰(zhàn)略、重大改革舉措、重大建設(shè)工程。
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